Catom Jaarverslag 2019 NL

4. Financiële instrumenten en risicobeheersing

4.1. Marktrisico 4.1.1. Valutarisico Het valutarisico voor de groep heeft vooral betrekking op posities en toekomstige transacties in US-dollars. Het aantal openstaande transacties hierin is verwaarloosbaar. De onderneming hedget deze risico’s daarom niet. 4.1.2. Rente- en kasstroomrisico De Groep loopt renterisico over de rentedragende vorderingen (met name onder financiële vaste activa en liquide middelen) en rentedragende langlopende en kortlopende schulden (waaronder schulden aan kredietinstellingen).

Met betrekking tot de vorderingen en leningen worden geen variabele renteafspraken gemaakt, noch financiële derivaten met betrekking tot renterisico gecontracteerd.

4.2. Liquiditeitsrisico De Groep maakt gebruik van een bank om over een kredietfaciliteit te kunnen beschikken. Voor zover noodzakelijk, worden nadere zekerheden verstrekt aan de bank voor beschikbare kredietfaciliteiten. 4.3. Kredietrisico De Groep heeft geen significante concentraties van kredietrisico. Verkoop vindt plaats aan afnemers die voldoen aan de kredietwaardigheidstoets van de Groep.

69